Software e Piattaforme per il Private Banking
Il private banking è un'area di specializzazione dell'industria bancaria, che offre gestione patrimoniale e servizi bancari e finanziari destinati a clienti di alto profilo dotati di patrimoni importanti, inclusa consulenza sugli investimenti, pianificazione finanziaria, gestione del portafoglio investimenti e tutti i servizi finanziari personalizzati forniti alla fascia alta della clientela.
La crescente complessità dei mercati finanziari rende strategico l'utilizzo di software a supporto del private banking e, soprattutto, di piattaforme per automatizzare le attività burocratiche in carico al private banker.
Le piattaforme per il private banking devono gestire e analizzare grandi moli di dati finanziari, fornendo insight e raccomandazioni ai private banker e ai loro clienti. Queste analisi sono cruciali per permettere di prendere decisioni di investimento informate e gestire in modo efficace i portafogli della clientela.
Una caratteristica importante delle soluzioni per il private banking è la capacità di personalizzare le raccomandazioni di investimento sulle necessità e gli obiettivi del cliente. Il software deve quindi essere in grado di prendere in considerazione molti fattori, dall'appetito per il rischio fino agli obiettivi di investimento e al loro orizzonte temporale.
Una soluzione software per il private banking deve anche fornire ai banker alcune funzionalità per gestire efficacemente la relazione con il cliente. Ad esempio, una piattaforma di comunicazione e collaborazione multicanale, che spazi dal web al mobile. E permetta al banker di confrontarsi con il cliente anche dal vivo, aggiornando le informazioni direttamente dal proprio tablet o PC, svolgendo simulazioni in tempo reale delle possibili opzioni e scenari.
Il tutto, ovviamente, garantendo la massima sicurezza dei dati, della privacy e delle transazioni.