Analisi & Consulenza Finanziaria - JFinance

Nell’ambito delle funzionalità previste dal Front End Privale Banker, la piattaforma JFinance rappresenta una soluzione completa e flessibile per le esigenze del consulente.

La piattaforma si adatta a qualunque tipo di dispositivo e permette l’operatività in sede/fuori sede oppure “remota” (telefonica o web collaboration) grazie all’integrazione con le applicazioni di firma grafometrica (FEA, digitale) o remota (secure call OTP, APP).

È composta da 2 moduli:

• Analisi Finanziaria
• Consulenza finanziaria

che integrano tutti i prodotti finanziari detenuti dal cliente (anche presso altri Istituti): titoli, OICR, derivati, outright, GPM mono e multilinea, prodotti assicurativi, certificati di deposito.

Il modulo di Analisi finanziaria è caratterizzato da:

• creazione aggregati di portafogli per clienti di family office;
• reportistica con elevato grado di parametrizzazione nei contenuti e nel layout;
• analisi di look through;
• calcolo impatto di derivati e outright in termini di esposizione o copertura degli asset in portafoglio;
• calcolo performance con metodologia MWRR, TWRR: rendimenti netti, al lordo di effetti fiscali e/o commissioni, nettissimi (che tengono conto della fiscalità previsionale ottenuta valutando il portafoglio a valori di mercato), rappresentazione grafica dell’andamento dei rendimenti, performance contribution.

La Consulenza Finanziaria è declinata in 3 modelli di servizio:

• consulenza base;
• consulenza evoluta: caratterizzata da un contenuto informativo più ricco;
• consulenza di portafoglio con asset allocation manuale o automatica. 

Da un punto di vista operativo è prevista la possibilità di:

• effettuare una consulenza multipla ai fini dell’analisi costi e benefici;
• rappresentare graficamente il portafoglio ante/post consulenza dal punto di vista di diverse variabili di analisi (asset class, rating, etc.);
• raccogliere i dati necessari all’inserimento e alla trasmissione automatica degli Ordini.