Analisi & Consulenza Finanziaria - JFinance
Nell’ambito delle funzionalità previste dal Front End Private Banker, la piattaforma JFinance rappresenta una soluzione completa e flessibile per le esigenze del consulente.
La piattaforma si adatta a qualunque tipo di dispositivo e permette l’operatività in sede/fuori sede oppure “remota” (telefonica o web collaboration) grazie all’integrazione con le applicazioni di firma grafometrica (FEA, digitale) o remota (secure call OTP, APP).
È composta da 2 moduli:
- Analisi Finanziaria
- Consulenza finanziaria
che integrano tutti i prodotti finanziari detenuti dal cliente (anche presso altri Istituti): titoli, OICR, derivati, outright, GPM mono e multilinea, prodotti assicurativi, certificati di deposito.
Il modulo di Analisi finanziaria è caratterizzato da:
- creazione aggregati di portafogli per clienti di family office
- reportistica con elevato grado di parametrizzazione nei contenuti e nel layout
- analisi di look through
- calcolo impatto di derivati e outright in termini di esposizione o copertura degli asset in portafoglio
- calcolo performance con metodologia MWRR, TWRR: rendimenti netti, al lordo di effetti fiscali e/o commissioni, nettissimi (che tengono conto della fiscalità previsionale ottenuta valutando il portafoglio a valori di mercato), rappresentazione grafica dell’andamento dei rendimenti, perfomance contribution
La Consulenza Finanziaria è declinata in 3 modelli di servizio:
- consulenza base
- consulenza evoluta: caratterizzata da un contenuto informativo più ricco
- consulenza di portafoglio con asset allocation manuale o automatica
Da un punto di vista operativo è prevista la possibilità di:
- effettuare una consulenza multipla ai fini dell’analisi costi e benefici
- rappresentare graficamente il portafoglio ante/post consulenza dal punto di vista di diverse variabili di analisi (asset class, rating, etc.)
- raccogliere i dati necessari all’inserimento e alla trasmissione automatica degli Ordini.