Persone Politicamente Esposte (PEP) e KYC: nuovo documento EBA di maggio 2024
La Euro Banking Association (EBA) ha pubblicato di recente un documento che affronta l'identificazione e la gestione delle Persone Politicamente Esposte (PEP), nonché dei loro familiari e stretti collaboratori, nel settore bancario.
Il documento "EBA CBCS - Identificazione delle Persone Politicamente Esposte (PEP) nel processo KYC bancario e aziendale", mira a fornire raccomandazioni per migliorare le pratiche identificazione del cliente (KYC, Know Your Customer) in questo campo.
Che cosa contiene il documento
Il documento esamina le procedure attuali e i processi di due diligence legati alle PEP e ai loro collaboratori, inclusa la valutazione delle Liste Funzionali delle PEP e lo stato dei manager senior delle società controllate dallo Stato (SOE, State Owned Enterprises).
Offre inoltre una serie di raccomandazioni per supportare l'implementazione di processi KYC automatizzati e migliorare la capacità di monitorare in modo coerente i dati dei clienti Corporate in tutta Europa.
Il lavoro dell'EBA in questo ambito mira ad affrontare tali sfide esaminando le pratiche esistenti e proponendo soluzioni pratiche per migliorare i processi KYC promuovendo nel contempo l'armonizzazione.
La pubblicazione si concentra su diversi ambiti chiave, tra cui la revisione dei metodi e degli standard attuali per l'identificazione delle PEP e dei loro collaboratori, l'analisi dell'identificazione dei manager senior delle società controllate dallo Stato, l'esplorazione dell'uso delle Liste Funzionali delle PEP e dei loro potenziali benefici e sfide, nonché la fornitura di raccomandazioni per supportare l'implementazione di processi KYC automatizzati.
Scarica il documento "EBA CBCS - Identificazione delle Persone Politicamente Esposte (PEP) nel processo KYC bancario e aziendale" (in lingua inglese).