WELCOME AML SUITE – Piattaforma Integrata per Antiriciclaggio, KYC e Transaction Monitoring

Welcome AML è una piattaforma modulare specializzata nella gestione dei processi di Antiriciclaggio (AML), Know Your Customer (KYC), Adeguata Verifica della Clientela e Transaction Monitoring, progettata per supportare banche, SIM, SGR, società fiduciarie e intermediari finanziari nel presidio dei rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo.

La soluzione consente di centralizzare in un unico ambiente tutte le attività di valutazione, monitoraggio e controllo della clientela, garantendo tracciabilità, governance e conformità alle normative vigenti.

La piattaforma acquisisce e consolida informazioni anagrafiche, dati KYC, questionari AML, rapporti, soggetti collegati e movimentazioni operative, elaborando automaticamente il profilo di rischio del cliente mediante motori configurabili basati su indicatori di rischio e logiche di scoring avanzate.

Il sistema supporta inoltre la gestione delle adeguate verifiche ordinarie e rafforzate, con workflow autorizzativi multilivello e monitoraggio delle scadenze.

Ambiti di controllo coperti

• Adeguata Verifica della Clientela (CDD ed EDD);
• Calcolo e monitoraggio del profilo di rischio AML;
• KYC e gestione questionari antiriciclaggio;
• Controllo soggetti in liste PEP, sanzioni e watchlist;
• Transaction Monitoring e rilevazione operazioni anomale;
• Gestione delle Segnalazioni di Operazioni Sospette (SOS);
• Monitoraggio rapporti, delegati, titolari effettivi e soggetti collegati;
• Workflow di valutazione e autorizzazione multilivello;
• Gestione evidenze, allegati e audit trail completo.

Componenti distintive della soluzione

• Risk Engine configurabile

Motore di scoring che calcola il profilo di rischio del cliente sulla base di indicatori parametrizzabili, dati anagrafici, rapporti attivi, comportamenti operativi e relazioni con altri soggetti. Le regole sono completamente configurabili e tracciate nel tempo.

• Transaction Monitoring evoluto

Sistema di monitoraggio automatico che analizza la movimentazione della clientela identificando comportamenti anomali mediante indicatori, soglie e periodi di osservazione configurabili. Le evidenze generate vengono gestite attraverso workflow di valutazione e investigazione.

• Gestione centralizzata delle Liste

Supporta la valutazione di soggetti presenti in liste PEP, sanzionatorie, adverse media e altre watchlist, consentendo la gestione dei falsi positivi, la storicizzazione delle valutazioni e la conservazione delle evidenze ispettive.

• Dashboard operativa dei controlli

Un sistema di alert e controlli semaforici permette alle funzioni AML di identificare rapidamente attività da gestire, profili da autorizzare, anomalie da investigare e verifiche in scadenza.

Benefici per l'intermediario

• Centralizzazione dei processi AML in un'unica piattaforma specializzata;
• Riduzione dei tempi di valutazione e revisione della clientela grazie all'automazione dei controlli;
• Maggiore efficacia nell'identificazione di comportamenti anomali e potenzialmente sospetti;
• Tracciabilità completa delle decisioni, delle valutazioni e delle attività svolte dagli operatori AML;
• Elevata configurabilità di regole, indicatori di rischio e soglie operative senza necessità di sviluppi applicativi;
• Disponibilità in modalità SaaS con architettura cloud, disaster recovery dedicato e pieno supporto operativo e normativo.

Welcome AML rappresenta una soluzione completa per la gestione del rischio di riciclaggio, consentendo agli intermediari finanziari di rafforzare i controlli AML, migliorare l'efficienza operativa delle funzioni Compliance e Antiriciclaggio e garantire un presidio continuo dell'intero ciclo di vita della clientela.