Tesoreria Digitale
La piattaforma di gestione della liquidità di TAS è specializzata nel fornire una vista completamente integrata di cash, collaterale e titoli su conti in moneta di banca centrale e commerciale, per un’efficace trasformazione digitale della tesoreria bancaria.
Supporta la gestione operativa della liquidità trattata su diversi canali: sistemi di regolamento lordi, sistemi di compensazione, operazioni con banche depositarie e corrispondenti. Gestisce conti e transazioni multi valuta, garantendo una vista in tempo reale su una valuta unica di default. Consente di visualizzare in tempo reale la liquidità corrente e previsionale al fine di allocare in modo efficiente la liquidità secondo modelli di business mirati e nel rispetto dei vincoli normativi. Offre visibilità in tempo reale a 360° della liquidità mediante il monitoraggio di pagamenti, collaterale e operazioni in titoli.
È nativa ISO 20022 e cloud ready per l’erogazione SaaS. Ottimizza la governance dei dati attraverso un unico sistema che offre funzioni di monitoraggio e di supporto operativo per la gestione della liquidità, affiancato da un sistema di reporting e stress testing sul rischio di liquidità intraday. Centralizza i dati e riduce le attività manuali grazie a funzioni automatizzate per la gestione dei pagamenti, ripianamenti tra conti e riconciliazione in tempo reale.
È compliant con la direttiva BCBS 248 di Basilea3. È modulare per ogni esigenza del cliente: Liquidity Management, TARGET Services, BCBS 248 & Intraday Liquidity Stress Testing, Securities Settlement, Central Securities Depositories Regulation, ECMS.