WTE – Trade Finance Core System

Il Prodotto WTE – Trade Finance Core System si occupa della gestione delle Pratiche Elettroniche del Trade Finance.

Si compone dei seguenti moduli:

• Pratica Elettronica Crediti Documentari Import;
• Pratica Elettronica Crediti Documentari Export;
• Pratica Elettronica Garanzie e Stand-by LCs Issued;
• Pratica Elettronica Garanzie e Stand-by LCs Received;
• Pratica Elettronica Incassi Documentari Import;
• Pratica Elettronica Incassi Documentari Export;

La gestione delle operazioni, per ognuno dei moduli, è effettuata sotto tutti i diversi aspetti caratteristici del comparto: aspetti gestionali, contabili e inerenti alla messaggistica. Nel dettaglio, per ogni tipologia di operazione, sono gestite le seguenti operazioni:

• Gestione della pratica elettronica;
• Gestione della componente contabile;
• Gestione delle condizioni;
• Gestione del rischio di credito;
• Gestione dei messaggi SWIFT (MT7xx, MT4xx);
• Gestione delle stampe per il Cliente;
• Gestione delle stampe di accompagnamento dei documenti (1° e 2° invio);
• Scadenzari e solleciti;
• Finanziamento dei settlement a Banche e Clienti;
• Segnalazioni agli Organi Centrali di Vigilanza.

Ogni modulo utilizza un motore di gestione dei processi e delle funzioni che consente l’orchestrazione di tutte le attività necessarie al completamento di una pratica Trade Finance, a partire dalla richiesta iniziale da parte del Cliente (o notifica dalla Banca estera), passando per l’emissione e per tutti i successivi stadi del ciclo di vita dei prodotti.

Le pratiche sono lavorabili, o semplicemente consultabili, attraverso dashboard dedicate ad ogni modulo.

Tutti i moduli sono fortemente orientati alla digitalizzazione, per assecondare il progressivo abbandono dei flussi di lavoro cartacei, tipici di questo comparto.

Le features di digitalizzazione disponibili consentono di allegare e classificare documenti digitali (nativi o cartacei all’origine), associandoli ad una determinata fase di lavorazione della pratica. Lo stesso livello di digitalizzazione è fornito per le comunicazioni con i Clienti o interne alla Banca. Inoltre, tutte le stampe generate dalle diverse funzioni, così come la modulistica contrattuale, sono paper-less first (ma anche ovviamente stampabili su carta, se necessario).

WTE – Trade Finance Core System consente alle Banche di effettuare un processo d’innovazione organizzativa e di miglioramento dell’efficienza interna.

MODULI CREDITI DOCUMENTARI (IMPORT ED EXPORT)

Questi moduli permettono di eseguire tutte le diverse incombenze legate alla gestione della pratica di un Credito Import/Export, consentendo un elevato livello di automazione in merito a:

• Apertura/registrazione pratica, documenti, merci, etc.;
• Modifica del credito;
• Trasferimento del credito;
• Controllo documenti;
• Utilizzo del credito;
• Regolamenti a vista/differiti (differimenti multipli);
• Avviso discordanze/avviso rifiuto;
• Verifica/autorizzazione del credito;
• Chiusura del credito;
• Tramitazione dei crediti.

I moduli offrono, inoltre, la possibilità di effettuare:

• Riapertura pratica credito documentario estinto;
• Gestione della conferma parziale;
• Crediti documentari con fondi precostituiti;
• Gestione “Banca di rimborso” con trattamento automatico MT74x ricevuti;
• Gestione messaggi di seguito e aggiuntivi;
• Gestione messaggi in fase di utilizzo credito;
• Gestione Back-to-Back e trasferimento credito;
• Decadimento conferma e diminuzione percentuale di conferma;
• Gestione ulteriori giorni di copertura fidi.

MODULI GARANZIE E STAND-BY LCS (ISSUED E RECEIVED)

Questi moduli consentono di effettuare tutte le funzioni necessarie a soddisfare una completa gestione delle garanzie disposte, ricevute e delle controgaranzie, consentendo di velocizzare:

• Gestione della pratica;
• Gestione della componente contabile;
• Gestione delle condizioni;
• Gestione del rischio di credito;
• Gestione dei messaggi SWIFT (MT7xx, MT4xx);
• Gestione delle stampe per il Cliente;
• Scadenzari e solleciti;

MODULI INCASSI DOCUMENTARI (IMPORT ED EXPORT)

Questi moduli offrono la gestione di documenti ed effetti con cedenti Clienti o Banche. Tra le diverse funzioni sono presenti:

• Pre-carico filiale documenti/effetti import;
• Conferma pre-carico documenti import;
• Carico rimessa di documenti/effetti import;
• Pagamento/insoluto rimessa import;
• Ritiro rimessa da altra Banca;
• Pre-carico filiale documenti/effetti export;
• Conferma pre-carico documenti export;
• Carico rimessa di documenti/effetti export;
• Pagamento/insoluto rimessa export;
• Pagamento rimessa con scarico di conto attesa;
• Incasso rimessa da altra Banca;
• Regolamento rimessa Banca;
• Scarico c/attesa regolamento Banca.

VANTAGGI

La scalabilità operativa, la flessibilità del flusso di lavoro, la trasparenza e il supporto per l’intera gamma di prodotti Trade Finance sono fondamentali per le Banche che cercano di aumentare i ricavi dal commercio internazionale e dal suo finanziamento.

WTE – Trade Finance Core System è costantemente aggiornato per rispondere alle esigenze di conformità alle normative internazionali, anche attraverso l’introduzione di miglioramenti funzionali recepiti dalle best practice delle Banche utilizzatrici.

I benefici derivanti dall’utilizzo di WTE – Trade Finance Core System sono:

• Upload dei documenti digitali e dei messaggi relativi alla Pratica di Trade Finance;
• Salvataggio dei documenti digitali nel repository documentale d’Istituto;
• Lavorazione dei processi previsti nel workflow di ogni modulo associabile a diversi ruoli operativi (profilo di caricamento dati, profilo autorizzativo, profilo di controllo della conformità dei documenti, profilo di audit, etc.);
• Utilizzo di Container Kubernetes/Docker.

FRAMEWORK TECNOLOGICO

LAYER - TECHNOLOGY

• Internet Browser - MS Edge/Firefox/Google Chrome
• Presentation - Java/Javascript/React
• Web Application Server - Jboss EAP, IBM WebSphere/Liberty AS
• Containerization - Cloud agnostic
• Framework - Java/Spring/Spring boot
• Integration - SOAP, API Rest, JMS, SSO
• Runtime - OpenJDK 17, Jakarta EE 10
• Data Storage - Oracle, DB2 LUV, SQL Server, PostgreSQL
• Operating System - Windows Server, Unix, Linux