Conti Correnti Multicurrency

La suite di gestione dei Conti Correnti con Clientela è costituita principalmente dai seguenti moduli applicativi legacy:

• Conti Correnti (modulo operativo-gestionale), integrato con Sportello, Monitor Sospesi, Vendita Prodotti, Condizioni, etc.;
• Autorizzazione Forzature, integrato con Sportello, Monitor Sospesi;
• Liquidazioni, interfacciato con modulo operativo-gestionale e con gestione globale delle Condizioni.

La soluzione permette di gestire rapporti di conto corrente ed eventuali linee di credito con clientela in modalità “pluri-divisa””, sia per residenti sia per i non residenti, identificabili quali rapporti contrattuali:

• con una sola “coordinata interbancaria” (contratto unico),
• abilitati alla registrazione di operazioni in divise diverse dall’Euro, per ciascuna delle quali si determina un saldo che, unitamente ai movimenti che lo hanno formato, è detto “”rubrica”.

Il rapporto è quindi costituito da più "rubriche", la principale in divisa Euro e le secondarie nelle divise che il cliente ha deciso di attivare.

Fra le principali caratteristiche della soluzione citiamo:

• la possibilità di definire listini di condizioni distinte per ciascuna divisa (relativamente ai tassi debitori/creditori),
• la disponibilità di funzioni di interrogazione della situazione globale del rapporto,
• l'accorpamento, in un unico rendiconto periodico, della movimentazione e del saldo di ciascuna divisa.

Le principali operazioni regolabili nelle "rubriche" in divisa diversa dall'Euro sono:

• la compravendita titoli;
• i bonifici in partenza/arrivo;
• i giri fra "rubriche" dello stesso conto;
• i trasferimenti di pari divisa fra conti diversi.

È consentito il trasferimento di somme da una rubrica all’altra e il cambio è concordato per ciascuna operazione.

Il rendiconto periodico propone, oltre al saldo globale espresso in euro, la sequenza “saldo di ripresa”, “elenco operazioni”, “saldo finale” per ciascuna rubrica"