Pr.E.M.I.A. Evolution – Suite Estero

La piattaforma Pr.E.M.I.A. (Prodotto Estero Modulare Integrato con Altre Applicazioni) è una suite modulare completa per la gestione delle operazioni estere. Si compone di diversi prodotti, le cui funzionalità sono costruite come cluster di servizi (secondo il paradigma SOA), con molti componenti software condivisi e riutilizzabili.

La piattaforma Pr.E.M.I.A. include diversi prodotti, che possono essere acquistati separatamente, essendo autoconsistenti, quali:

• Bonifici Internazionali
• GPI – Global Payments Innovation
• Prestiti Commerciali
• Forex & Money Market
• Conti Correnti
• Conti Multi-currency
• Estratto Conto Capitale e Estratto Conto Scalare
• Indagini e Riconciliazione
• Ecc.

Ogni applicazione è costruita come un cluster di servizi comuni, tratti dall'insieme completo dei servizi rilasciati. Questa caratteristica strutturale favorisce la massima riusabilità del codice e riduce al minimo l'accoppiamento dei servizi, evitando la ridondanza e la stratificazione del software, problematiche tipiche delle soluzioni verticali. Il livello di integrazione, da e verso il Sistema Informativo, è gestito attraverso un layer di API standard, con il vantaggio di un'installazione più rapida e di una manutenzione più semplice. L'interfaccia grafica per l’utente si basa su un'applicazione web, che può anche essere personalizzata con loghi, colori e altre caratteristiche.

OPERATIVITÀ H24 – 7x7

L’operatività è garantita H24 – 7x7 per tutte le funzionalità previste nei prodotti business.

Le componenti batch dei prodotti business:

• Possono essere eseguite senza fermare la componente online;
• Non sono propedeutiche per la ripartenza dell’operatività.

CODIFICHE DI ACCESSO ALLE FUNZIONI

Per l’identificazione dei clienti e delle banche si utilizza indifferentemente:

• NDG (Numero di Anagrafe Generale) per Clienti e Banche;
• Numero C/C domestico Clienti;
• Codice SWIFT per Banche Italiane/Estere;
• Codice ABI per Banche Italiane.

ANAGRAFICA SETTORIALE

Le Banche Utenti possono operare, sulla base di una loro esclusiva scelta, sostituendo completamente oppure parzialmente l’Anagrafe Settoriale con l’Anagrafe Generale della Banca, in base alla presenza o meno delle necessarie informazioni all’interno della stessa.

La Piattaforma 4 Pr.E.M.I.A prevede comunque un “segmento” di Anagrafe settoriale che può contenere le informazioni non presenti in Anagrafe Generale.

CONTROPARTI E DIVISE

Tutte le Funzioni presenti sulla Piattaforma 4 Pr.E.M.I.A possono essere eseguite indifferentemente in Euro o in divisa estera, sia verso clienti residenti o non residenti, che verso banche nazionali o estere.

Tutte le problematiche (Contabili, di segnalazione, etc.) sono automaticamente prese in carico dall’applicazione senza condizionare l’operatore nell’esecuzione delle varie funzioni.

FLESSIBILITà DEL MODELLO ORGANIZZATIVO

L’approccio di accesso e navigazione di questa piattaforma è stato ideato per adattarsi al modello organizzativo previsto da ogni banca.

La personalizzazione dei menu per profili e la definizione degli step di esecuzione di ogni funzione sono alcune delle caratteristiche configurabili, che rendono perciò possibile il decentramento parziale/totale di specifiche operatività, nonché la gestione della circolarità o la ridondanza di controlli su diversi livelli.

OPERATIVITÀ BUSINESS ORIENTED

Tutte le Funzioni tendono al massimo livello di esecuzione STP (Straight Through Processing), con controlli e completamenti automatici delle informazioni a diversi livelli (Banche, Cambi, Tassi, Spese, Commissioni, Valute, RMA SWIFT, Raggiungibilità in un determinato circuito, etc.). Questo consente la semplificazione dell’operatività e il contenimento dei rischi operativi.

La disponibilità delle informazioni, in fase di esecuzione di una funzione, viene assicurata da un sistema definito “Data Stream”, che contempla tutti i dati e le relazioni che s’instaurano tra gli stessi, indipendentemente dalla loro origine (es.: imputazione manuale, calcolo automatico, completamento automatico derivante dall’accesso ai vari repository del sistema).

APPROCCIO DIGITALE

È prevista una gestione documentale, con archiviazione in formato PDF, di tutti i Reports prodotti dall’applicazione per un periodo di 20 anni od oltre.

Digitalizzazione dei Contratti, delle disposizioni da Cliente, dei Documenti dei Clienti, Integrazione delle disposizioni via Phone Banking.

CONFORMITÀ

La soluzione è conforme allo standard OWASP Top 10.

EASE OF USE

Il nucleo d’informazioni da digitare su ogni funzione è ridotto al minimo necessario, grazie ai servizi automatici di completamento dei dati (ad es. date valuta, tassi, spese, commissioni, banche tramite e tesoriere, etc.).

REGISTRAZIONI CONTABILI SULLE OPERAZIONI

Le registrazioni contabili delle transazioni avvengono in forma automatica senza la digitazione di voci contabili da parte dell’operatore.

All’interno di ogni funzionalità è possibile effettuare le contabilizzazioni nelle diverse tipologie di conto della clientela (ad es. conto in divisa, conto finanziamento, conto transitorio, conto Euro, etc.) e delle banche (ad es. conto Nostro/Vostro/Reciproco, TARGET2, EBA, CLS, etc.).

ARCHITETTURA FUNZIONALE DELLA PIATTAFORMA PR.E.M.I.A.

L'architettura funzionale della piattaforma è strutturata in quattro aree principali:

• Area Infrastruttura
• Area Business
• Area Sintesi
• Area Integrazione

AREA INFRASTRUTTURA I-FLEX

• Parametri Istituto
• Parametri di Supporto
• Parametri di Prodotto
• Parametri di Puntamento alle condizioni d’Istituto
• Parametri di Autorizzazione
• Transazioni Omnibus
• Routing e SSI
• Conformità Normativa (controlli)
• Parametri di Messaggistica SWIFT
• Servizi Generalizzati

AREA BUSINESS

• Filiali e Uffici
• Pagamenti
• Trade Finance
• Prestiti
• Forex & Money Market
• Gestione della Cassa
• Canali Interni

AREA SINTESI

• Contabilità Generale
• Riconciliazione
• Dati Statistici
• Conformità Normativa (alimentazione dati)
• Report di Controllo

AREA INTEGRAZIONE

• Sicurezza
• Anagrafica Generale
• Filiali e Uffici
• Conti Correnti
• Credit & Risk Management
• Condizioni delle transazioni
• Contabilità generale
• Rete SWIFT
• Capital Gain
• CBI – Corporate Banking
• Reporting a Banca Centrale
• Marketing CRM
• Comunicazione con i clienti
• Listino tassi di cambio
• Compliance – Blacklists
• Finanza
• Tassi usura
• Altre integrazioni

MODULI DI PR.E.M.I.A.

• A.N.T.I.F.O – Trade Finance and Installement Loans
• A.R.Es. – International Reporting: highlighting of international statistics
• A.R.Ge.O. – Customer and Bank Accounts
• A.T.E.NA. – Electronic Payment Schedules with Transaction Start
• Ca.M.I.R.A. – Electronic Instructions to and from International Countries
• C.A.M.P.E. – Check and Payment Method Management
• C.B.I. - Corporate Banking Management Application Module
• C.E.T.O. – International Conditions for TP Operations
• COMPLIANCE – BlackList screening and Dual Use Items Registry
• C.R.E.S.O. – Monetary Base Settlements
• C.R.E.S.O. – Management of Matched Flows
• C.R.On.O. - Automatic Checking of Nostro Accounts
• D.I.D.E.On.E – Import and Export Documentary Collection + Intermediation Module
• E.L.E.T.T.R.A. – Account Statements & Payables in Paper and SWIFT Format
• E.S.A.Co. – Multi-Currency Accounting System
• F.E.A. – Issued and received Guarantees and Standby Letters of Credit + Intermediation Module
• FIN.E.O – Forex and Money Market Transactions, Automatic Transfers
• GAFI – Financial Action Task Force
• Ge.T.U. – Usury Rate Management
• G.I.A.No. Foreign Exchange –Front Office Integrations
• G.I.A.No. Finance – Securities Finance Area Integrations
• IAS – IAS Module
• M.Em.Pa – Country Embargo Management
• M.A.R.T.E. – SWIFT Network Management
• M.Av.e@ – Customer Notification via E-mail
• M.E.D.U.S.A. – Discount Functions (With or Without Recourse)
• M.E.R.C.U.R.I.O. – Import and Export Letters of Credit + Intermediation Module
• M.I.D.A. - Precious Metals Management (basic physical management module)
• M.I.D.A.fin - Precious Metals Management (financial management evolution module)
• Pi.Co. – Automatic Placement of Transfers and Messages
• S.E.R.E. – Expense Recovery
• S.O.C.R.A.T.E. – Central Bank Reporting
• Negative Interest Rates
• T.E.B.E. – Currency and Foreign Banknotes Cashier
• T.E.S.EO. – System Tables
• T.E.T.I. – Transfers and Bank Transfers
• T.E.T.I. – Transfers and Bank Transfers - Intermediation Module

BENEFITS

La caratterizzazione tecnologica della Suite consente un time-to-market molto veloce nell’offerta di nuovi prodotti alla clientela consentendo alla Banca un vantaggio competitivo rispetto alle altre Banche competitor.

Inoltre, l’apertura verso i Canali Digitali (Internet/Mobile) consente di indirizzare l’offerta di prodotti e servizi nella direzione di Banca digitale senza penalizzare i canali tradizionali rappresentati dalla rete e dagli uffici della Banca. Il sistema garantisce un’efficace sinergia operativa ed organizzativa tesa ad un miglioramento del servizio alla clientela, alla riduzione di rischi operativi, al migliore utilizzo delle risorse e, infine, ad una sensibile riduzione dei costi.

FRAMEWORK TECNOLOGICO DI PR.E.M.I.A. EVOLUTION

LAYER - TECHNOLOGY

• Internet Browser - MS Edge/Firefox/Google Chrome
• Presentation - Java/Javascript/React
• Web Application Server - Jboss EAP, IBM WebSphere/Liberty AS
• Containerization - Cloud agnostic
• Framework - Java/Spring/Spring boot
• Integration - SOAP, API Rest, JMS, SSO
• Runtime - OpenJDK 17, Jakarta EE 10
• Data Storage - Oracle, DB2 LUV, SQL Server, PostgreSQL
• Operating System - Windows Server, Unix, Linux

FRAMEWORK TECNOLOGICO DI PR.E.M.I.A. MAINFRAME

LAYER - TECHNOLOGY

• Internet Browser - MS Edge/Firefox/Google Chrome
• Presentation - Java/Javascript/React
• Web Application Server - Jboss EAP, IBM WebSphere/Liberty AS
• Standard Core - COBOL, CICS
• Integration - MQ, CICS to CICS, SOAP, API Rest, FTP
• Data Storage - DB2