Supporto alla compliance

L’area Supporto alla compliance comprende soluzioni per il controllo delle reti distributive, il monitoraggio delle attività e la gestione centralizzata delle informazioni di conformità.

La piattaforma supporta banche, intermediari, mediatori creditizi e reti di agenti nella standardizzazione dei controlli e nella raccolta delle evidenze necessarie per attività di audit e governance.

L’approccio combina automazione, integrazione con banche dati e intervento umano nei casi che richiedono valutazioni non automatizzabili.

Le soluzioni sono progettate considerando requisiti normativi e organizzativi collegati, tra gli altri, a DORA, GDPR, policy interne e disposizioni applicabili alle reti distributive.

Funzionalità principali

Controlli attraverso banche dati

La soluzione permette di acquisire informazioni da fonti ufficiali e banche dati integrate.

Gli esiti vengono organizzati in un quadro strutturato e utilizzabile durante le fasi di onboarding, verifica e valutazione.

Monitoraggio della rete

Un cruscotto centralizzato consente di monitorare attività, formazione, indicatori e adempimenti relativi a mediatori e agenti in attività finanziaria.

Il sistema può generare notifiche e registrare le operazioni svolte.

Reportistica

La piattaforma produce report configurabili in funzione delle esigenze dell’audit interno, della compliance e degli organi di controllo.

L’automazione della reportistica riduce le attività manuali di estrazione, aggregazione e riconciliazione dei dati.

Audit trail

Le operazioni, i controlli e gli interventi effettuati vengono registrati.

L’audit trail permette di ricostruire le attività svolte e supportare la preparazione della documentazione richiesta durante verifiche interne o esterne.

Supporto ibrido

Quando una verifica richiede un’analisi non automatizzabile, il processo può essere completato attraverso l’intervento di operatori specializzati.

Questa modalità permette di mantenere la continuità operativa anche nei casi non gestibili esclusivamente attraverso regole automatiche.

Benefici operativi

• Centralizzazione della governance: le informazioni relative alla rete, ai controlli e agli adempimenti vengono raccolte in un unico ambiente;
• Riduzione delle attività di audit: la disponibilità di dati strutturati, documentazione tracciata e report configurabili semplifica la preparazione delle verifiche;
• Uniformità dei controlli: regole e procedure possono essere applicate in modo coerente ai diversi soggetti della rete;
• Visibilità sulla rete distributiva: la piattaforma consente di monitorare reti distribuite su territori e aree geografiche differenti;
• Continuità operativa: l’integrazione tra tecnologia e supporto umano permette di gestire anche controlli complessi o non interamente automatizzabili.