Fraud management Cabel

Fraud Management è la soluzione offerta da Cabel per il monitoraggio e la prevenzione delle frodi su transazioni di pagamento tramite bonifici, provenienti da tutti i canali di inserimento abilitati dalla Banca (sia online che batch). Si basa su uno schema cooperativo tra regole deterministiche e modelli predittivi che utilizzano dati elementari e dati comportamentali per aumentare precisione, capacità e rapidità di individuazione delle transazioni in frode.

L’applicativo si avvale dei seguenti moduli:

• Un Modulo di Prevention che, in modalità real-time, applica regole di controllo e verifica l’appartenenza di specifiche entità a blacklist/whitelist. In funzione di tali controlli la transazione di pagamento può essere autorizzata oppure declinata. Nel caso in cui la transazione non venga autorizzata, lo strumento di pagamento ordinante viene inserito in una blacklist. Il modulo utilizza modelli predittivi specializzati;
• Un Modulo di Detection che, in modalità near real-time, elabora le transazioni autorizzate e, nel caso in cui la transazione violi almeno una regola di monitoraggio oppure lo score calcolato dal modello predittivo superi una certa soglia, genera una segnalazione. Anche questo modulo si avvale di modelli predittivi specializzati;
• Un Modulo di Fraud Management che permette la presa in carico della segnalazione da parte delle strutture organizzative preposte al monitoraggio delle transazioni di pagamento. Dopo le verifiche del caso, effettuate dall’operatore seguendo un workflow definito, la transazione viene chiusa in frode o ritenuta genuina. Il modulo rende disponibili funzioni di reporting e strumenti di analisi basati sul clustering.

Fraud Management agisce nel ciclo di “Transaction Monitoring Analysis” in conformità al Regolamento (UE) 2018/389 del 27 novembre 2017 oltre che alle linee guida sulla sicurezza dei pagamenti via internet (EBA/GL/2014/12 del 19 dicembre 2014).