Regtech e Compliance

RegTech è un'espressione che si riferisce all'uso di tecnologie avanzate, come intelligenza artificiale, machine learning, analisi dei dati e automazione, per semplificare i processi regolatori e garantire il rispetto degli obblighi legali. Le soluzioni RegTech consentono alle istituzioni finanziarie di navigare in modo più efficiente, accurato ed economico nel complesso panorama normativo.

La conformità regolamentare è cruciale per le banche, le compagnie assicurative e le istituzioni finanziarie. Soddisfare i requisiti regolamentari è complesso, richiede tempo e comporta costi.

La RegTech sta portando innovazione in molti settori e processi. Alcuni di essi, come la cybersecurity e la gestione del rischio, sono trattati in altre categorie della nostra Guida.

Questo è l'elenco delle Regtech che operano in questo ambito e sono descritte nell'Atlas of Fintech 2026.

In questa pagina, troverai una selezione di RegTech che operano nei seguenti campi:

Conoscenza del cliente (KYC) e diligenza dovuta: l'integrazione dei clienti è un processo regolatorio critico nel settore finanziario. Le soluzioni RegTech automatizzano e digitalizzano le procedure KYC e di diligenza dovuta, consentendo alle istituzioni finanziarie di raccogliere, verificare e analizzare rapidamente i dati dei clienti, garantendo la conformità alle normative antiriciclaggio (AML) e KYC.

Monitoraggio della conformità: monitoraggio e valutazione in tempo reale della conformità. Utilizzando l'analisi dei dati e il machine learning, queste soluzioni possono identificare ed evidenziare violazioni della conformità, fornendo alle istituzioni finanziarie capacità di gestione proattiva.

Reporting regolamentare: la conformità ai requisiti di reporting regolamentare è un processo che richiede tempo per le istituzioni finanziarie. Le piattaforme RegTech semplificano e automatizzano la preparazione e l'invio di rapporti regolamentari. Questi strumenti consolidano dati da diverse fonti, effettuano validazione e conciliazione dei dati e generano rapporti accurati in tempi brevi, riducendo gli errori e garantendo la conformità.

Prevenzione delle frodi: le soluzioni RegTech svolgono un ruolo vitale nella salvaguardia dei sistemi delle istituzioni finanziarie e dei dati dei clienti. Gli strumenti di cybersicurezza basati sull'intelligenza artificiale possono individuare e prevenire tentativi di frode, monitorare vulnerabilità di rete e analizzare attività anomale per proteggersi da possibili violazioni.

Sorveglianza del mercato e formazione sulla conformità: le piattaforme RegTech consentono alle istituzioni finanziarie di monitorare le attività di trading, individuare abusi di mercato e garantire la conformità alle normative di mercato. Inoltre, queste soluzioni offrono moduli interattivi e personalizzati di formazione sulla conformità per educare i dipendenti sui requisiti normativi, riducendo il rischio di non conformità dovuto a mancanza di conoscenza.

Le soluzioni RegTech stanno rivoluzionando il modo in cui le industrie bancarie e assicurative affrontano la conformità normativa. Automatizzando i processi manuali, sfruttando l'analisi dei dati e adottando tecnologie avanzate, le istituzioni finanziarie possono liberare risorse preziose, ridurre i costi e garantire di essere sempre aggiornate con le ultime normative.

Aptus.AI

• intelligenza artificiale per normative machine readable

 CleverChain

• AML automatizzato 

Formalize

• piattaforma di compliance e whistleblowing 

Fourthline

• verifica dell’identità, processi KYC e AML 

Mopso

• KYC “perpetuo”