Swan | Finwave Gruppo Lutech

Swan è una soluzione che consente agli intermediari finanziari di offrire servizi di consulenza puntuali tramite la gestione dei portafogli titoli, sia per la clientela diretta che per quella potenziale o indiretta. Attraverso Swan, gli intermediari possono fornire un servizio di consulenza "pura" anche per strumenti finanziari depositati presso altri intermediari.

La piattaforma Swan è in grado di ricevere in tempo reale informazioni dai sistemi "core" dell'intermediario, indipendentemente dal formato dei dati. Queste informazioni vengono utilizzate per condurre analisi di rischio del portafoglio e ottimizzare l'allocazione dei portafogli in base al profilo di rischio del cliente, cercando di trovare il giusto equilibrio tra rischio e rendimento.

La soluzione nella sua componente di front end è di supporto agli istituti bancari per creare raccomandazioni di investimento, ottimizzando portafogli di clienti effettivi o potenziali.

Il modulo di back-end offre uno strumento di monitoraggio quotidiano del rischio dei portafogli reali o modello per il Compliance Officer. Il sistema confronta il profilo MiFID del cliente con l'asset allocation attuale, generando alert personalizzabili e reportistica ad hoc. Questo aiuta a garantire la conformità alle normative e a gestire il rischio in modo efficiente.

Inoltre, la soluzione fornisce uno strumento di monitoraggio agli uffici della Direzione Commerciale per rilevare eventuali scostamenti tra i portafogli reali dei clienti diretti e i portafogli raccomandati. Ciò consente di identificare comportamenti non conformi delle reti di distribuzione alle linee di investimento stabilite dalla Direzione.