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SICRAT KYC REVIEW- Monitoraggio del Profilo di Rischio

Proprietario: Metoda Finance

SICRAT KYC REVIEW- Monitoraggio del Profilo di Rischio

KYC Review è il modulo integrato che consente di  monitorare, per ciascun cliente, il profilo di rischio alla base  dell'Adeguata Verifica della Clientela rispetto alla Circ. 231/07  ed alle istruzioni di perfezionamento sui rapporti commerciali  inclusi nei limiti della “Politica generale sui doveri di vigilanza  per quanto concerne la conoscenza del cliente” e la “Politica  Generale sulla lotta contro il riciclaggio dei capitali e il  finanziamento del terrorismo”.

L’aggiornamento dell’informazione sui rapporti commerciali volta a riflettere il livello di rischio attraverso una  valutazione dello stesso è essenziale al fine di mantenere una vigilanza costante per individuare le inconsistenze  e le anomalie nelle transazioni, vegliando dunque contro il rischio di riciclaggio dei capitali ed assicurando di  adempiere all’obbligo di segnalazione di Operazione Sospetta.

Le istruzioni indicano, come spesso le relazioni commerciali sono nelle condizioni di dover essere controllate, la  frequenza dei controlli può essere definita da un minimo di una volta all’anno ad una volta ogni cinque anni, a  seconda del livello di rischio acquisito.

Nello specifico i controlli previsti sono estremamente importanti in quanto:

 

  • Elencano i casi determinanti una revisione immediata
  • Forniscono il succitato perfezionamento delle relazioni commerciali di basso rischio che per determinate  condizioni è intrapreso nel caso in cui un trigger (procedura eseguita automaticamente in coincidenza di un  determinato evento) sia presente
  • Espongono i ruoli dell’Area Commerciale e della Compliance;
  • Specificano quale azione è da porre in essere nei casi in cui l’evento sia non- compliant
  • Descrivono i controlli specifici da effettuare
  • Stabiliscono una successiva segnalazione delle relazioni commerciali.

 

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