Piattaforma AML - EngineDossier
Pubblicato da:
Studio Informatica
Studio Informatica
Categorie:
- Software Anti Riciclaggio per Banche - AML
- Software per le attività di Auditing e ispettorato bancario
- Soluzioni per la Gestione Documentale e l'Archiviazione a Norma
- Software per la Gestione dell'Area Finanza in Banche e Compagnie Assicurative
- Outsourcing Informatico per la Banca e la Compagnia Assicurativa
La soluzione EngineDossier fornisce il supporto al monitoraggio continuo del rapporto con il cliente, ad ottemperanza degli obblighi di adeguata verifica della clientela. Permette di raccogliere e gestire tutte le informazioni sul cliente monitorato e di tenerle aggiornate nel tempo.
La soluzione prevede due macro-componenti applicative:
- Engine – motore di profilazione per il calcolo degli indicatori e della ponderazione;
- Dossier – componente web per il monitoraggio del rapporto con il cliente.
Ai fini della gestione del rischio, grazie alla componente Engine, il cliente viene profilato attraverso l’analisi, effettuata con specifici indicatori, di informazioni raccolte o rilevate dalle basi dati dell’intermediario.
Gli indicatori possono essere specifici per il singolo intermediario e, attraverso opportuni algoritmi di ponderazione, forniscono un profilo oggettivo del livello di rischiosità del cliente.
La componente Dossier, attraverso la creazione di un fascicolo del cliente, facilita l’operatore nella manutenzione e nella analisi delle informazioni su di esso, in particolare:
- nel processo di osservazione del cliente, automatizzando la raccolta di dati utili a mantenerne sotto controllo l’operatività;
- nel processo di controllo del suo livello di rischio, accompagnando la pratica lungo il suo iter decisionale fino alla eventuale segnalazione sospetta, per la quale può essere direttamente agganciato l’applicativo dedicato CommaS.O.S.