Genio Diligence: verso l’AI predittiva e la sperimentazione della blockchain

Genio Diligence supporta le banche nella fase di onboarding, attraverso servizi personalizzati che semplificano i processi di valutazione iniziale

Il mercato banking & finance ha vissuto una trasformazione profonda, tutt’ora in essere, caratterizzata dalla digitalizzazione dei processi, da normative sempre più stringenti e da un crescente impegno verso criteri ESG. Le istituzioni finanziarie devono valutare e accogliere nuovi clienti, partner e fornitori in modo rapido, sicuro e conforme, bilanciando efficienza operativa e controllo del rischio.

In questo scenario, l’onboarding è diventato un processo strategico: non si tratta più solo di raccogliere dati, ma di costruire una base informativa solida, aggiornata e verificabile su cui fondare l’intera relazione.

Le sfide per il mondo finance

Le principali difficoltà riguardano la gestione delle verifiche preliminari nei confronti di persone fisiche e giuridiche, il rispetto delle normative (KYC, AML, antiriciclaggio) e il contenimento di tempi e costi operativi.

Genio Diligence supporta i propri clienti nella fase di onboarding attraverso servizi strutturati ma personalizzabili, che semplificano i processi di valutazione iniziale. Analizziamo fonti pubbliche, open source e documenti ufficiali, integrandoli con un patrimonio proprietario di dati anonimizzati e pseudonimizzati, per creare profili completi, con un linguaggio chiaro e informazioni direttamente utilizzabili nei flussi operativi.

L’obiettivo è fornire un supporto concreto alle funzioni compliance, procurement, risk e legale, consentendo loro di assumere decisioni informate e tempestive.

Continuare nella personalizzazione

Prosegue inoltre l’innovazione. Abbiamo già reso i processi di onboarding più flessibili, tracciabili e scalabili, adottando un modello modulare che si adatta alle esigenze operative e di compliance dei nostri clienti.

Intendiamo proseguire con questo approccio, basato su percorsi di verifica personalizzati, corredati da check-list e livelli di approfondimento calibrati in base alla tipologia di soggetto e alle policy aziendali.

L’onboarding allineato agli strumenti gestionali

Ogni progetto futuro parte dalla nostra capacità di integrarsi con le piattaforme già in uso presso i clienti, grazie a soluzioni API-ready e flussi strutturati che permettono la centralizzazione dei controlli, la gestione delle evidenze documentali e l’automazione di aggiornamenti, scadenze e revisioni periodiche.

Vogliamo che l’onboarding non sia più un’attività una tantum, ma un processo continuo, aggiornabile e perfettamente allineato agli strumenti gestionali aziendali.

Verso gli algoritmi predittivi

Grazie al nostro patrimonio informativo interno stiamo sviluppando algoritmi predittivi in grado di rilevare automaticamente eventuali incongruenze tra i dati dichiarati e i contenuti dei documenti forniti, come visure, certificati o atti pubblici. L’obiettivo è introdurre un primo livello di analisi automatica a supporto del lavoro degli analisti, riducendo i tempi di verifica e migliorando la qualità complessiva del processo.

La creazione di modelli predittivi avanzati, capaci di anticipare scenari di rischio e opportunità in tempo reale, permetterà decisioni più rapide e consapevoli già nelle prime fasi dell’onboarding. Questi strumenti automatizzano il controllo della coerenza e l’analisi dei dati, riducendo drasticamente gli errori e liberando risorse preziose per attività a maggior valore aggiunto.

Le opportunità della blockchain

Continueremo a puntare su soluzioni all’avanguardia che integrano intelligenza artificiale e machine learning per trasformare radicalmente i processi finanziari. E stiamo sperimentando tecnologie di blockchain per garantire la massima trasparenza, sicurezza e tracciabilità delle informazioni finanziarie e documentali, creando un ecosistema dove dati certificati e immutabili possano essere condivisi in modo sicuro tra istituzioni, imprese e clienti.

Di conseguenza, intendiamo ampliare la nostra offerta verso il mercato B2C con soluzioni digitali innovative che consentono a cittadini e professionisti di costruire e gestire un’identità finanziaria digitale completa e certifi cata, accessibile ovunque e utilizzabile per molteplici scopi, dalla richiesta di finanziamenti alla certificazione di competenze e referenze.

Il nostro approccio punta quindi a combinare tecnologia, sicurezza e user experience per creare prodotti che non solo migliorano l’efficienza operativa, ma aprono nuove possibilità di valore per il settore finance e per gli utenti finali.